近日农发行乌审旗支行柜面接到客户电话，对方表达了将于次日到我行开立基本存款账户，并咨询开户资料及流程，柜面人员详细解答后，将企业基本信息转交客户经理开展尽职调查。客户经理对其基本信息在企业公示系统、企查查等企业信用信息查询工具进行初步查询后，发现企业于本年六月初注册，注册地址为巴彦淖尔市临河区，随后向客户电话询问了账户开立原因，对方表示为后续在乌审旗拓展业务使用，随即客户经理再次提出实地调查的要求，该客户表示在本地暂无实际经营地。支行本着“了解你的客户”的原则，在企业准备开户资料的同时，向市分行运营科技部门反映。经市分行运营科技部与鄂尔多斯市公安局联系申请协助调查反馈，该客户系几人于6月8日一同抵达巴彦淖尔市，在当地商业楼租赁一间办公室后注册6家公司，并于近期抵达鄂尔多斯市分散各地开户，该客户存在开立账户刷单或从事其他违法犯罪活动的可疑情况，建议对其持以审慎的态度。按照银行账户管理相关规定，客户经理提出暂不对其开通非柜面渠道后该企业再未与支行联系。
此次异常账户开立业务的成功“堵截”，体现了支行客户、柜面人员的高度警惕性和合规意识。农发行乌审旗支行将继续按照总分行账户管理要求，在不断提升服务水平的同时，持续强化“防赌、反诈、反洗钱”工作，以实际行动维护金融秩序的安全稳定。
