线索境外汇款牵出地下钱庄
今年2月，北京警方在打击经济犯罪工作中获取到一姚姓男子的可疑交易线索，该人连续收取人民币，再利用多个账户兑换成美元后向境外汇出，每次兑换数额均为国家规定的个人年度购汇额度上限5万美元。在一年多的时间里，该人兑换并汇至境外500余万美元。
警方进一步梳理，据此发现了隐藏在本市朝阳、东城、西城等区的多个地下钱庄团伙。这些地下钱庄网络盘根错节、辐射面广，组织严密、分工精细，经营手法隐蔽、复杂，交易金额巨大，对本市经济秩序和金融安全构成严重威胁。
对此，北京警方在公安部的指导下成立专案组，对本市地下钱庄的具体分布、人员关系、交易方式等情况展开深入调查。
调查地下钱庄大多家族管理
专案组通过初步侦查发现，本市地下钱庄的违法犯罪活动以跨境转移资金和非法买卖外汇为主，伴随着金融机构交易结算工具的迅速发展，网上支付、手机支付、电话支付等支付手段的日益丰富，这些地下钱庄普遍减少现金交易，大量采用银行转账，单个地下钱庄仅需极少人员运作即能实施大规模的资金汇兑及转移。
这些地下钱庄有着较强的反侦查意识，大多采用家族式经营，以自己的住宅作为经营场所，借用、租用、购买他人账号进行交易并定期更换交易账号，作案手段隐蔽快捷。
专案组通过对本市部分地下钱庄核心人员开展侦查，发现仅今年3至6月间，相关人员对境外支付金额就达到了近1亿美元。
