中国网·美丽江苏讯 为深入贯彻落实党和国家关于打击治理电信网络诈骗违法犯罪工作部署，有效应对电信网络诈骗违法犯罪多发高发的严峻形势，切实维护人民群众财产安全和合法权益，工行徐州分行对于《徐州市人民代表大会常务委员会关于加强预防打击电信网络诈骗工作的决定》(以下简称《决定》)，组织了多层级、多渠道和多方式的培训与转培训工作，要求辖内所有网点员工认真学习《决定》相关条款，提高政治站位，积极落实《决定》要求，强化内外联动，高度重视，部门协同、上下联动，坚决打赢反电信网络诈骗，保护居民“钱袋子”攻坚战。
组织辖内网点负责人培训，将《决定》逐条向辖内网点负责人进行解读，要求所有网点负责人加强《决定》学习并第一时间向网点全体员工进行转培训;并组织辖内所有网点通过晨会和夕会开展全体员工对《决定》的学习，反馈组织学习场景照片和员工签字的学习记录。市分行个人金融业务部还组织专人对《决定》相关内容和日常反诈工作要点定期下发邮件提示，并建立反诈微信工作群，畅通沟通渠道，第一时间接收网点反馈相关问题和困难，并对网点进行答疑，推进《决定》顺利实施。
该行积极落实账户分类分级措施，精准防控，新开卡业务根据尽调具体情况通过账户分类分级实现对客户账户全渠道或非柜面渠道交易额度限制，为客户提供与其正常需求相适应的账户服务，在落实了风险防控措施的同时又做好了客户服务。落实新开户回访要求，要求新开户至少两轮电话回访，三天内回访一次，两周内回访第二次，并登记回访台账，对回访异常的客户采取相应管控措施，防范新开户涉赌涉诈风险。同时，按照相关规定严格审核未成年人办理银行卡。
加强开户环节尽职调查。一是加强开户环节审核，针对账户开立、挂失换卡、长期不动户激活、申领电子银行安全介质等重点业务场景，要求网点加强客户身份的核实，要开展身份核实“五问”和账户核实“两查”工作，受理个人开户业务遵循“一查、二看、三聊、四回访、五关注、六汇报”原则。开户环节要求客户签署《中国工商银行个人结算账户开立和风险提示书》以及《开设个人银行结算账户涉通讯网络新型违法犯罪责任及防范提示告知书》，做好风险提示。
加大防诈、拒赌治理宣传力度，提高人民群众防诈能力。一是在各网点营业大厅的公众教育区域及自助设备区放置防范电信诈骗宣传折页，大厅LED显示屏经常滚动播放防范电信网络诈骗宣传内容，通过醒目的警示标语提醒员工、客户和广大群众随时提高警惕，切勿给陌生人转账。二是提高员工意识，加强柜面员工宣传教育及培训工作，要求临柜人员在办理业务时，尽到提醒义务。对于前来办理业务的客户做到多提示、多沟通，积极发放宣传单，组织厅堂防范电信诈骗微沙龙。尤其是对老年客户、学生客户加强宣传教育，做到防范电信网络诈骗进社区、进校园，积极开展反电信网络诈骗法宣传活动。活动期间向群众耐心讲解近期发生的真实诈骗案例，让大家了解到刷单返现、抖音点赞、网络投资、亲人汇款等典型诈骗套路，提醒广大群众切实提高警惕，避免上当受骗，提升了群众防诈意识。
下一步，该行将继续积极落实《决定》相关条款举措，全辖开展常态化学习，积极履行反电信网络诈骗、保护居民“钱袋子”责任，为推进“无诈彭城”建设贡献力量。将进一步完善投诉渠道，做好对客解释。针对严格执行开户环节审核及存量账户分级分类管控有可能引发的客诉，提前做好应对工作，并及时与反诈中心、监管机构沟通，最大限度的减少投诉事件和舆情的发生。(文/李培禹)
