骗贷手法:
仓单重复质押
一位消息人士透露,德诚矿业与四家不同的仓储公司分别出具仓单,然后利用银行信息不对称的漏洞,去不同银行重复质押。
有业内资深人士指出,重复抵押融资在金属贸易领域很普遍。有青岛当地矿石贸易商表示,过去几年,重复质押仓储收据获取贸易融资,成为国内影子银行的重要一环,“有贸易商利用同一批矿石,在多家银行获取贷款”。
据悉,这四家仓库分别为GKE、CWT、理资堂和永鸿。这四家仓库都是老牌仓储公司,在业内有一定知名度,“怎么也不会想到这四家仓库会出事,业内都相信他们的管理能力和职业道德。这都是外资银行普遍认可的仓库。”一位业内人士表示,“一般来说,银行是相信仓库的,拿着这些仓库的仓单,只需要打一个电话确认,并不需要到仓库查验货品。”
但据青岛当地一位大宗商品贸易人士透露,在青岛,一些保税区的仓库和国内仓库是代理制,并非跨国仓库直接运作。“仓单质押贷款是贸易商向银行融资的一种途径。当仓储企业对货主货物确认后,开立专用仓单作为融资担保,银行依据质押仓单向货主提供短期融资业务。”但现实操作中,银行之间质押信息互不相通以及仓库管理存在漏洞,货主与仓储企业联合进行重复质押或者空单质押的现象并不罕见,通过一票多押甚至多次质押从银行融资。