中国网·美丽苏州讯 网络诈骗犯罪，资金流转是极为重要的一个环节。为了躲避公安机关打击，诈骗团伙利用各种方式为犯罪资金打掩护，“第四方支付”就是其中之一。顾名思义，“第四方支付”平台是指未获得国家支付结算许可，违反国家支付结算制度，依托支付宝、财付通等正规第三方支付平台，通过大量注册商户或个人账户非法搭建的支付通道。
近日，姑苏公安分局网安大队在“净网行动2020”中，就捣毁了一个四方支付”犯罪团伙，抓获22名涉案嫌疑人，扣押作案用电脑13台、手机255余部、银行卡116张，准备作案用的手机卡115张，POS机13台，服务器6台，汽车3辆，还价值约50万元的现金、名贵手表等赃款赃物，同步冻结涉案银行卡总计2524张，冻结涉案资金8254万元。截至被抓获，该团伙涉案资金流水已超过一亿元!
2020年7月，姑苏公安分局白洋湾派出所接到市民张先生的报警，称在某赌博游戏中充值8000元，在提现时发现被“克扣”，只剩7800余元了，明明赢了游戏，却连本金都拿不全。接到报警后，白洋湾派出所协同分局网安大队共同开展侦查中，隐藏在赌博游戏背后的两个第四方支付平台“来法支付”“无聊支付”浮出水面，嫌疑人潘某、陈某、任某等人也随之进入警方视眼。经过缜密侦查，姑苏警方组织了收网行动，前往河南、湖南、四川等地实施抓捕行动，共计抓获22名犯罪嫌疑人，将该第四方支付平台后的利益链条彻底斩断。
据任某交代，今年2月其偶然发现了一个“跑分”招工帖子，也就是出借个人支付宝、银行账户给诈骗团伙流转资金，从事了一段时间过后，因账户交易异常很快被封号。6月中旬，经济压力巨大的任某再次上网寻找类似“兼职”，意外发现如果自己建立第四方支付平台，就能避免被官方查封账户，通过为诈骗团伙提供结算服务来获取利益。任某开始求助网友，结识了从事IT行业的陈某，二人一拍即合，决定开始创建第四方支付平台。
陈某利用IT从业的资源，购买源码创建了“来法支付”“无聊支付”。任某找到了曾经的同事李某一起入伙，正处于无业状态的李某积极响应，成为了该团伙的“财务总管”。任某一边寻求网友潘某等人的介绍，与赌博网站等诈骗团伙取得联系，一边通过“跑分”聊天群拉拢人员投靠自己，先后发展了杜某、韩某、崔某等18名团伙成员。团伙成员在二手交易APP上架虚构商品，选择“他人代付”获取该商品的付款二维码，随后将该二维码上传到第四方支付平台，提供给诈骗团伙用于所谓的“游戏充值”。截至被抓获，任某团伙已为9个不同的赌博网站提供资金结算服务，所使用的付款二维码超过了3000个，两个第四方支付平台日结算订单高达500万元，近一月结算流水更是超过了一亿元!
目前，因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，犯罪嫌疑人任某、陈某、李某、潘某等五人被依法逮捕，其余犯罪嫌疑人已被移送起诉。等待他们的将是严厉的法律制裁。(张思初)
警方提醒广大市民：面对互联网上的各类诱惑，一定要保持理智、放弃侥幸、绝不轻信;对陌生网友的搭讪和来路不明的广告都要保持警惕，做到不添加好友、不下载APP、不转账交易;发现网络违法行为应第一时间向公安机关举报，致力维护清朗的网络空间。
