中国网·东海资讯报道 记者从江苏省常州市公安局获悉，2017年7月份以来，常州市公安机关通过6个多月来的深入侦查，成功破获公安部挂牌督办的“6.26虚构支付宝花呗提额系列诈骗案件”，并组织三期集中抓捕行动，先后赶赴21个省(市)、自治区，抓获嫌疑人员63名，打掉长期盘踞在境外的犯罪团伙1个、“洗卡”销赃公司1个、扫码诈骗团伙15个，破获常州市及外省市案件2000余起，查扣、追赃违法犯罪资金2000余万元。
2017年6月26日，常州市金坛分局接报一起网络诈骗案件，犯罪分子在网络聊天平台发布“提高支付宝蚂蚁花呗额度”，冒充客服骗取受害人信任后，引导被害人扫码转账8888元。接报后，金坛分局立即开展研判工作，发现串并同类案件9起，涉案价值6万余元。同时，常州市反诈骗中心会同金坛分局围绕此系列案件迅速开展侦查，通过网络追查，锁定有两名此案重大嫌疑人，并于2017年7月15日赶赴江西南昌抓获嫌疑人梁某和吴某。
通过对到案嫌疑人的审讯深挖及研判发现：此类型犯罪为新型网络诈骗犯罪，犯罪团伙依托网络聊天工具形成多个诈骗群体，群体角色分工明确，通过手机链接扫码进行诈骗。两名嫌疑人手机链接的诈骗聊天群多达20余个，群成员达2000余人。经对全国案件情况开展研判，并积极与支付宝、携程、腾讯等相关互联网公司进行沟通，获悉近年来，此类“扫码诈骗”案件一直高发，涉案人员面广量大，涉案资金巨大，涉及被害人众多，社会影响极其恶劣。
常州市公安局党委对此系列案件高度重视，要求市反诈骗中心和金坛分局成立专案组，全力开展经营侦查，确保彻底打击。
案件侦查过程中，支付宝“天朗计划安全团队”也发现了这群黑产人员的作案证据，并将相关证据提交给常州市警方。专案组通过涉案数据等开展碰撞比对、分析研究，在支付宝“天朗计划安全团队”有力配合下，锁定一个长期盘踞境外的诈骗团伙，通过大量工作确定犯罪嫌疑人落脚在缅甸境内某花园大酒店。2017年8月，专案组组织侦查员30余人，在云南西双版纳州警方协助下，赴云缅边境打掉了一个以扫码诈骗为业、长期盘踞在境外的诈骗团伙，抓获团伙成员5名，缴获作案银行卡20余张、POS机5台、作案电脑5台，查扣冻结赃款100余万元。
专案组通过一期抓捕工作，梳理出大量犯罪线索。针对此类网络犯罪新手段，新变化，专案组多次会同检、法部门进行专题研究，统一执法思想;专案组联合支付宝“天朗计划安全团队”针对案件的特征探索出“数学模型”的创新打击方法，通过该种模型初步摸清了自2016年5月以来，全国各地2万余条涉案嫌疑链接，涉案金额4700余万元。专案组通过研判情况，整理出60余个涉案嫌疑人，并按照地域进行编排，详细制定二期抓捕方案;抽调60名民警，组建15个工作组，赴至湖南、黑龙江、吉林等省份开展抓捕行动，共抓获嫌疑人35名。
根据前两期抓捕成果，专案组迅速梳理出同案30个嫌疑身份，根据多次检、法会商的意见，确定第三期抓捕方案，分15个工作组赴广东、广西、黑龙江等地，抓获嫌疑人员16名。专案组在三期专案侦查中发现，到案的多名犯罪嫌疑人，制售电子礼品卡虚假支付链接诈骗成功后，均通过“北京某航空服务有限公司”对礼品卡低价进行销赃处理，获取资金后对整个诈骗犯罪链条进行资金分配。通过对该公司研判分析，发现其自2017年5月以来，共低价收售诈骗“链接手”4.8万张电子礼品卡，累计价值3709万元，成为扫码诈骗行业里最大的非法利益洗钱通道。
专案组针对这一情况，决定循线追踪、不惜代价、打到源头，彻底打掉犯罪链条，肃清犯罪根源。专案组多次赴北京，在北京警方大力协助下，发现多个藏匿于拆迁小区的犯罪窝点。2017年12月19，将犯罪嫌疑人涂某某、徐某等5人抓获归案，当场缴获作案电脑21台，作案手机30余部、银行卡账户10余个，至此专案组完成了全链条打击目标。
常州警方提醒：支付宝借呗的借款额度由一个复杂的大数据模型控制，并非个人可以随意更改，更不存在获得额外低息贷款的可能，请大家不要轻信借呗提额的承诺，绝对不要将自己的帐号密码告诉他人。此外，对于“借呗提额”“花呗套现”的受害者来说，如果不是打着不法的小算盘，骗子是很难乘虚而入的，套现这一行为本身就已违法。不仅如此，被骗后如果被害人不能及时还款的话，还会影响自己的个人征信，对今后申请各种信用借贷都很会有很大的影响，还请剁手族们务必小心。同时，淘宝购物交易依托旺旺聊天工具，一旦网购过程中对方要求离开旺旺，切换其他即时交流平台，99%为诈骗或其他不法目的，提高警惕切勿轻信。
