近日，广东华兴银行广州科技园支行成功堵截了一起电信诈骗案件，为客户避免了高达170余万的资金损失。
2021年4月20日16：36分，客户刘女士致电科技园支行，告知银行其疑似遭遇了电信诈骗，请求银行协助对其账户进行冻结处理。
网点委派经理立即核实，发现刘女士的账户刚刚通过网银自助操作提前支取了2笔定期存款，金额高达173万元。经向刘女士了解得知：2021年4月20日15:24分，其接到自称某电商平台客服的来电，通知其前段时间在平台上购买的奶粉有质量问题，平台将退回1000多元的款项作为补偿。在客服的指挥下，刘女士关注一个“XX科技”的公众号，并通过公众号上发送的二维码填写了户名、账号、身份证号码、手机号码、交易密码、网银登录密码、验证码等信息，提交成功后其建行卡被扣款5000元。刘女士向诈骗分子提出质疑，诈骗分子表示为保证金扣款，将会马上退回，并要求其再次扫描二维码输入上述信息。刘女士此时开始有所警觉，便先将建行卡的钱转到华兴卡，再次验证时诈骗分子表示建行卡验证失败，要求更换华兴卡进行验证。周旋过程中，诈骗分子获悉了刘女士华兴卡的登录密码和交易密码，并立即登陆网上银行发出提前支取定期存款的指令。刘女士在意识到被骗时，其华兴卡的网银登录密码及交易密码疑似已被诈骗分子修改，无法自行登录网银办理挂失业务。
网点委派经理立即上报分行，并根据分行指引对刘女士的账户进行了线下紧急止付，成功挽回了其173万余元的经济损失。当天下午17:04分，刘女士亲临柜台办理了各项密码重置业务，并正常恢复了所有卡片功能。
近年来，广东省电信网络诈骗犯罪、跨境赌博案件仍然处于高发态势，账户风险管理形势仍然十分严峻，广东华兴银行广州分行在日常工作中高度重视账户风险防控和排查整治工作，严格开展风险识别，加大柜面堵截力度，切实提升工作质效，用心为客户牢筑“最后一道防线”，有效防范了账户风险事件的发生。
