农发行四平市分行严格遵循“了解你的客户、了解你的业务”原则，要求客户经理充分了解客户的真实背景、开户目的、企业实际控制人等情况，客户经理与柜面人员协调配合，提升尽职调
农发行四平市分行严格遵循“了解你的客户、了解你的业务”原则，要求客户经理充分了解客户的真实背景、开户目的、企业实际控制人等情况，客户经理与柜面人员协调配合，提升尽职调查工作质效，核实客户的真实开户意愿，在业务办理过程中强化客户身份识别，严格履行“客户身份识别义务，落实账户实名制”，保证开户资料的完整性真实性，把好账户开立的准入关。
在账户存续阶段，不断加强监控管理，严格落实反洗钱等制度管理要求，强化对异常交易的监测关注，做到风险及早发现，提早终止可疑业务，加强对账查验，强化账户风险管理。
对于存量账户定期展开风险排查，核对企业开户资料中营业执照、法定代表人或单位负责人等身份证件的有效期、财务人员等预留手机号码的有效性等，做到及时发现风险识别风险防范风险。同时，做好账户安全、防范电信诈骗等的宣传培训工作，提高认识与普及度。
【责任编辑：DH019】
