为进一步推进内控合规“价值服务年”活动的深入开展，更好地落实反洗钱“强基固本”能力提升工作要求，近日，工行淮安城北支行邀请“数研院”专家对反洗钱工作人员进行“数字经济时代反洗钱”专题培训，通过学习反洗钱基础知识及管理要求、金融机构客户尽职调查、监管机构反洗钱执法检查要点、典型案例剖析，以及突破新领域、打赢新对手等反洗钱知识内容，大大开阔了反洗钱知识视野，提升了洗钱风险防范意识，为日后精准识别洗钱风险打下坚实基础，真正做到勤免尽职，有效预防和打击洗钱犯罪活动，保障支行各项业务稳健发展。
本次培训邀请了河海大学、公安系统及金融系统反洗钱专家团队进行授课，对反洗钱的重点知识进行讲解。一是金融机构客户尽职调查义务的履行。包括客户尽职调查义务的法律规定，违反客户尽职调查义务规定，履行尽职调查义务规定要点，反洗执法监管形势以及未按规定展开客户身份重新识别，未按规定对高风险客户采取强化识别措施、妥善保存客户身份证资料和交易记录、大额交易和可疑交易报告产生的后果。二是突破新领域打赢新对手。公安专家介绍了目前新型洗钱方式方法，从站在犯罪维度、侦查维度、治理维度三个方面教我们怎么样去识别破解新型犯罪。三是反洗钱执法检查重点，通过反洗钱监管制度解读，监测思路与方法分析以及监测分析典型案例分享，强调客户尽职调查仍为目前首要处罚事由。四是对反洗钱管理要求和反洗钱基本职责进行讲解。要求对客户身份进行识别，辨析客户洗钱风险等级，了解客户，不得为身份不明的客户办理业务。及时进行大额可疑交易报告和洗钱风险评估，注重反洗钱保密管理，并列举违反反洗钱保密规定的典型案例。
通过学习培训，参训人员对数字经济时代导致的洗钱、恐怖融资等犯罪有了全新认识，对反洗钱监管政策及相关工作要求有了更深的了解，进一步提高了员工反洗钱知识储备、基本技能和洗钱风险防控水平，提升了反洗钱工作合规理念，提高了反洗钱履职工作能力，为今后反洗钱岗位履职和工作质量打下坚实基础。(袁书琴/文)
