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中国民生银行包头分行堵截购买“国债” 退费返利的电信诈骗案件

发布时间:2023-08-21 17:15:38  |   来源:河北网络广播电视台  |   作者:佚名  |   责任编辑:DH019
2023年7月31日上午,民生银行包头分行营业部接待一名男性客户,要求为其调高手机银行转账限额,工作人员以“了解你的客户”为原则,详细询问客户调高转账限额的用途。

  2023年7月31日上午,民生银行包头分行营业部接待一名男性客户,要求为其调高手机银行转账限额,工作人员以“了解你的客户”为原则,详细询问客户调高转账限额的用途。经了解,客户前期在抖音平台购买教学课程花费8000元,现有客服人员联系其下载某App,称该App是国家官方清退学费的平台,学费将以购买“国债券”方式向其返还同时还可获利,平台客服以电话形式引导客户操作并向其介绍他人获利情况以诱导客户。

  分行工作人员高度警惕,劝阻客户向陌生人转账需核实真实身份与交易的真实性,谨防诈骗。客户当即情绪激动,表示自己所转账平台为正规平台,只需银行为其调整转账限额即可,不听劝阻。分行工作人员为安抚客户情绪,延缓办理业务的速度,并向属地公安机关报警。在公安机关出警期间,为保护客户财产安全,分行营业部经理与零售主管行长耐心安抚客户,告知客户此情况为电信诈骗常见手法。在分行工作人员与属地公安机关的配合下,成功劝阻客户汇款18万元,属地公安机关已对该案件开展进一步调查,并对分行的防诈反诈工作表示了肯定。

  民生银行包头分行提示:诈骗分子会通过非法手段获取培训机构用户信息,通过电话、短信给受害者谎称办理退还学费,诱导受害者添加好友或加入QQ群。在骗取受害者信任后,骗子谎称退款必须要在指定App内完成,引导点击陌生网址链接下载虚假App,从而获取银行卡、验证码等重要信息。受害者按照指引投入资金便能获得本金和返利,在微收益的驱动下,受害人会不断加大投资资金。此时骗子不再返还,以操作完一次性返还、操作错误、账户冻结、交解冻金等理由不断诱导转账。

  下一步,民生银行包头分行将加大反诈宣传力度,进一步提升群众防骗意识,做好预警劝阻工作,减少人民群众财产损失;继续优化账户风险分类分级管理,根据账户风险等级,合理开通并设置非柜面业务权限,做到善于识别风险,善于区分客户,对正常账户提供便捷优质的服务;加强警银协作,与属地公安机关建立联动工作机制,增强联防联控效果,以实际行动构筑反诈金融防线。

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