为进一步提高广大人民群众防骗识骗能力，预防和减少电信诈骗案件的发生，切实保护人民群众财产安全，浙江银行业陆续开展“迎亚运 防诈骗 保平安”系列反诈宣传活动。
2022年4月，中共中央办公厅、国务院办公厅印发了《关于加强打击治理电信网络诈骗违法犯罪工作的意见》，对加强打击治理电信网络诈骗违法犯罪工作作出安排部署。意见中强调应用科技支撑、强化反制，运用科技信息化手段提升技术反制能力，坚持源头治理、综合治理，加强行业监管，强化属地管控，坚决遏制电信网络诈骗违法犯罪多发高发态势。金融、电信、互联网等行业主管部门要全面落实行业监管主体责任，各地要强化落实属地责任，全面提升打击治理电信网络诈骗违法犯罪的能力水平。
护航亚运 健走东河织守企业“防诈网”
7月20日，恒丰银行杭州分行联合东河社区开展“喜迎亚运 健走东河”及廉洁教育主题党日系列活动，沿东河健步游清廉文化园及共建单位打卡点，进一步推动东河文化保护传承利用。
“喜迎亚运 健走东河”及廉洁教育主题党日系列活动(图/恒丰银行杭州分行)
恒丰银行杭州分行营业部借此为契机，在恒丰打卡点设立宣传咨询台、发放宣传资料、悬挂横幅等方式，开展反诈、金融知识普及等亚运平安宣传活动，组织了扔沙包小游戏，吸引广大居民积极参与活动，现场宣传人员发放了《防范电信网络诈骗》宣传资料，对电信网络诈骗违法犯罪的形式、手段、特点和危害进行了详细的宣讲。结合在日常生活中常见的电信网络诈骗案例，以案说防，并指导现场居民积极安装“国家反诈中心”APP，详细介绍APP的使用操作和具体用途等。
7月21日，恒丰银行杭州分行营业部金融宣传小分队走进杭州诺富特进出口有限公司、杭州超凡汽车维修服务有限公司等代发企业，开展“反诈防骗宣传进企业”活动，宣传人员详细讲述了电诈的不同类型手段，重点围绕“冒充领导诈骗”“贷款诈骗”等电诈案例，提醒企业员工守牢“不听不信不转账”防诈骗底线，牢记“10个凡是”、做到“10个绝不”。反诈宣传人员向企业员工介绍了帮信罪、电信诈骗的法律适用条款，提醒员工不轻信网络兼职、不贩卖“两卡”，避免成为诈骗团伙的“羔羊”或“帮凶”。通过此次反诈宣传活动，极大地提高了企业员工识诈防诈能力，有效筑牢反诈防火墙，全力守护员工“钱袋子”共同织牢企业“防诈网”。
恒丰银行杭州分行开展入企宣教(图/恒丰银行杭州分行)
并组建金融小分队，对东河街道的商户进行逐户入户宣传，力求实现金融知识普及全覆盖。通过本次活动共累计宣传商户109户，宣传人员向商户们发放《迎亚运现金服务倡仪书》，倡导商户不拒收人民币，切实维护人民币法定地位，保障消费者的支付方式选择权，打造安全、高效、和谐的人民币流通环境，护航杭州亚运会。利用逐户宣传的时机，建立了“迎亚运-恒丰金融服务(东河)”微信群，定期在群内转发防范电诈常识及近期案例，以及宣传我行热销理财、存款产品，提供兑换小面额现金和金融咨询服务，志立于为广大商户提供便捷的金融服务。
内外兼修 “警银通”实现联盟对接
恒丰银行杭州分行内部持续探索管控措施，完善异常监测系统。自主开发反诈批量检索程序，通过“一键排查”，最快1分钟批量完成涉案客户或可疑客户在分行开户排查，包括涉案账户黑名单核查、反诈中心高危客户及其他渠道可疑客户信息检索等;分行采取先管控后下发排查的模式，累计已对200余个账户进行管理，实现打击治理电信网络诈骗“分秒必争”。此外，在总行运营管理部的大力支持下，分行还将于8月份上线柜面异常取现预警监测系统和ATM异常取现监测系统，并在全辖落地运用，进一步提高事前技术反制能力，实时拦截可疑资金。
外部持续引入更多风险数据，加强客户风险识别。依托人行“云互联”系统“开户码”功能，实现在开户前对客户的分层识别，累计拒绝32个“红码”客户开户申请。运用“警银通”功能实现与浙江省公安厅反诈联盟链的对接，共享8项风险信息数据，并将其运用于存量账户排查和“T+1日”新开户核查，累计排查账户9万余个、识别风险账户超500个。探索与中国电信的反诈合作，通过交叉核验、数据碰撞等方式，对30个潜在涉案账户进行事前预警，风险识别管控措施不断升级。
现如今，银行业各金融机构、公安部门、中国电信等多方联动，网络电信诈骗态势持续向好。浙江杭州积极开展迎亚运反诈活动，为保护人民财产安全和社会稳定贡献量，也为迎接亚运会护航。(文/厚生 图/恒丰银行杭州分行)
