中国网·美丽江苏讯 2021年以来，淮安分行反洗钱中心认真贯彻落实人民银行和总省反洗钱工作部署，按照“基础扎实、管理有效、风险可控、价值提升”的反洗钱治理要求，创新提出反洗钱工作“一三五”工程，扎实开展反洗钱工作，为预防打击洗钱犯罪、维护金融稳定夯实基础。
一、积极承担反洗钱领导小组办公室日常工作
淮安分行以反洗钱领导小组为决策机构，内控合规部(反洗钱中心)为牵头部门，开展日常性工作。一是组织落实监管部门及上级行反洗钱工作要求，牵头组织召开季度反洗钱领导小组会议、领导小组联席会议，推动反洗钱重点工作落地。二是配备专职岗位人员，保持人员稳定并满足业务需求。岗位人员均取得相应资格证书，如有人员变动能及时向监管部门及上级行报备。三是明确全年反洗钱工作重点并推动实施。为更好地完成全年反洗钱工作目标，落实各项工作任务，明确各管理部门职责分工，牵头制定了《淮安分行2021年反洗钱工作要点》，并将工作任务分解落实到各专业、各支行。四是协调各业务部门、支行网点做好各项具体工作。及时完成增强尽职调查报告、内部协查报告、风险提示、大额和可疑交易报告、客户洗钱风险分类、客户身份识别基础、高风险领域排查治理、重点领域KYC治理等管理工作。
二、组织开展反洗钱培训、宣传、检查等工作
宣传方面。一是组织开展国家安全教育日宣传活动。4月15日-17日，淮安分行反洗钱中心动员全行干部职工和社会公众以金融时报微信公众号为主平台参与答题活动。二是强化线上宣传。通过淮安内控工作群、朋友圈转发“原来卧底是他?”反诈动画大片、“业务系统中的职业信息与反洗钱系统不一致，某期货公司被罚44万”等反洗钱相关内容，发动全体员工、尤其是与客户交流较多的客户经理点赞、评论、转发，提升反洗钱宣传活动的受众面和影响力，强化宣传效果。三是加强阵地宣传。通过网点电子显示屏滚动播放“坚持总体国家安全观 筑牢金融安全钢铁长城 落实《江苏省反间谍安全防范工作条例》，发现可疑行为拨打举报电话12339”宣传标语。10月-11月，在全辖网点电子门楣滚动播放“学习反洗钱法规，增强洗钱防范意识”等五条宣传标语。四是开展驻点宣传。9月中旬，淮安分行反洗钱中心联合工会、城中支行走进社区，普及反洗钱知识。
培训方面。一是牵头组织行领导反洗钱授课活动。4月纪委书记为全行反洗钱分管领导及反洗钱部室成员相关人员进行反洗钱授课。二是举办专题培训班。6月针对目前反洗钱履职中存在的问题，结合省行反洗钱工作考评指标，举办2021年反洗钱业务培训班，该行六个反洗钱领导小组成员单位负责人及具体经办人员，各支行反洗钱工作分管行领导、支行综合管理部反洗钱工作负责人、各网点反洗钱工作负责人、各网点新转岗从事反洗钱工作人员参加了培训。三是组织参加线上培训。组织并督促全行员工参加《反洗钱红线手册》、《反洗钱应知应会培训手册》十三门课、《反洗钱保密管理办法(2020年版)》等学习。四是开展新业务、新系统培训。针对反洗钱工银BRAINS系统操作、涉敏回溯筛查甄别中存在的问题，整理要点、配合截图及说明，对支行岗位人员新系统操作进行指导，进一步提高系统录入准确性与完整性。五是组织全行人员签订反洗钱保密协议。准确把握反洗钱工作要求和操作规范，提高反洗钱人员的业务素质和反洗钱保密意识。
检查调研方面。一是开展涉案账户情况调研。针对涉案账户风险加大、管控困难的现状，淮安分行成立涉案账户调查小组，赴营业部、涟水、新区等涉案账户较多的支行进行现场调研，查找网点开户环节存在的不足，听取网点在涉案账户管控方面存在的困难和建议，对开户审核进行现场指导、帮扶，力争压降涉案账户数量。二是编发风险提示。为推进打击治理电信网络诈骗，贯彻落实“断卡”专项行动，编写了《关于防范电信网络新型违法犯罪活动的风险提示》，针对账户开立、挂失换卡、申领电子银行安全介质等业务场景，开展身份核实“五问”和账户核实“两查”工作，判断客户是否有交易与身份不符等异常情况。三是组织开展反洗钱履职及注吊销账户管控情况检查。对2021年上半年各专业小组、各支行反洗钱工作履职情况进行自查和抽查，排查各专业洗钱重要风险点，并对注吊销账户管控情况进行非现场核查。通过检查和整改，各专业各机构进一步理清反洗钱工作职责，注销或者吊销的客户账户得到有效控制。
三、负责与属地反洗钱监管机构联系沟通
淮安分行能够及时向人民银行报告重点可疑交易报告，配合监管部门做好非现场监管和反洗钱调查工作，同时还向监管部门及上级行报告淮安分行反洗钱工作开展情况，按时报送年度反洗钱工作相关报告及报表，并得到监管部门的肯定。2021年，淮安分行高效配合有权部门调查涉案账户及交易，第一时反馈相关数据及信息，主动上报案件线索，收到人民银行的表扬信。被属地人行评为反洗钱先进集体荣誉称号，分管反洗钱工作行领导作为银行机构唯一代表在会上作反洗钱工作经验交流汇报。（许隽）
