农发行临沂市分行扎实开展“规范建设提升年”活动，制定工作配档表，结合本行业务实际举行特色活动，确保各项任务扎实落地实施，取得良好工作成果。
扎实推进内控合规垂直管理机制建设。以“规范建设提升年”活动开展为契机，在银保监局的关心和指导下，深入学习总省行内控合规垂直管理实施方案，准确把握工作内涵外延，结合临沂实际，扎实推进。一是配齐配强风险合规专员。在市分行6个业务部门分别设置6名风险合规专员的基础上，按照总行内控合规垂直管理工作要求，市行党委多次召开党委会议进行研究，确定风险合规专员，目前9个支行已全部配备到位，平均年龄37岁，全部为本科以上学历，使各项监督向下延伸到基层行,打通监督体系落地的“最后一公里”。二是联合推进、细化县级风险合规专员岗位职责。组织召开由市行人力资源部、信贷与风险管理部、内控合规部及纪委办公室等组成的联席会议，进一步研究梳理工作频度和操作要点，制定县级支行风险合规专员职责、履职要点和考核标准，分片组织召开县级支行合规风险专员座谈会，征求、研讨岗位职责。三是组织开展现场培训。根据省行下发的县级支行风险合规专员履职工作指引、工作日志、考核登记薄、制度汇编等手册，由市行人力资源、信贷与风险管理、内控合规部、纪委办公室部门负责人或业务骨干，对县行风险合规专员进行现场讲授专岗培训，进一步压实工作责任,确保风险合规专员责任明确、履职到位。四是召开风险合规文化主题研讨会。以总行风险合规文化理念和风险合规文化宣传语为主题，组织市、各行风险合规专员、分行风险合规专员结合风险岗位职责进行研讨，突出合规管理工作全过程、全方位、全覆盖规律特质,凝聚正能量，弘扬合规文化，为农发行的现代化高质量发展,提供强大的精神动力和智力支持。
进一步加强制度执行力建设。一是开展规章制度梳理。为切实提高制度执行力，规范业务操作，避免已废止制度及规范性文件继续执行，强化合规经营，农发行临沂市分行根据上级行要求，紧密结合业务发展实际，以“规范建设提升年”活动开展为契机，市行组织各条线对现行规章制度进行年度梳理，编制制度目录，更新规章制度和规范性文件19条，明确废止规章制度和规范性文件8条，制定印发《中国农业发展银行临沂市分行规章制度目录(2020年修订)》，便于全行干部职工查阅，引导全行员工加强对规章制度的学习，为全行员工合规操作提供制度依据。二是进一步强化法律审查机制。今年以来，省行先后下发《中国农业发展银行山东省分行信贷担保法律审查工作考核办法》(鲁农发银内控〔2021〕1号)和《关于做好法律审查工作的通知》，强化二级分行初审责任，规范业务操作流程，同时，新增《信贷项目基本信息表》进一步强化客户经理调查责任和市行审查质量。临沂市分行结合“规范建设提升年”活动精神和省行工作要求，进一步优化市行预审流程，要求客户经理在报送法律预审项目资料时，一并报送《信贷项目基本信息表》的签字扫描件，市行内控合规部见表后进行法审。三是更新操作风险管理岗位。进一步强化操作风险管理，提高操作风险精细化管理水平，根据总行《关于印发<中国农业发展银行操作风险管理办法(2016年修订)>的通知》(农发银发〔2016〕345号)文件及省行“全面风险管理排查”工作要求，在市、县行各部门设置37名操作风险日常管理岗位的基础上，根据工作岗位变化的实际情况，发送《关于更新操作风险管理岗位人员名单的提示》，更新全辖《操作风险管理岗位人员名单》。四是更新制式合同文本。《民法典》正式施行后，总行统一制定下发《关于印发业务合同文本及使用说明的通知》(农发银办〔2020〕81号)，临沂市分行及时转发各县支行并进行提示。同时，按照《民法典》最新规定，更新临沂市分行业务开展中常用模板。组织开展专题培训对制式文本和统一模板使用过程中常见错误和不规范问题进行现场培训。五是不断提升全辖反洗钱工作质量。按照反洗钱领导小组工作制，主要负责人作为反洗钱工作的重要岗位，各岗位流程互相监督复核，严格按照可疑交易监测标准，强化可疑交易的识别和判定，进一步做好可疑案例分析、排除工作及客户身份识别工作，对评级到期客户适时调整风险等级。同时，不断提高反洗钱工作人员业务素质，安排专人调度全辖反洗钱培训需求，在2020年组织全辖67名反洗钱人员顺利取得反洗钱证书的基础上，2021年全辖共有4名反洗钱人员报名培训。
推进案件防控机制建设。一是各司其职，齐抓共管案防工作。坚持日常排查与专项排查相结合的排查机制，建立人力、行政服务、信贷、风险等涉及的案防信息定期报告制度，切实发挥县级支行风险合规专员职责，力求第一时间全面收集管理案防信息，确保及时发现和化解案件风险。严格执行案防信息报告制度，杜绝迟报、瞒报或漏报等情况。二是加强法律法规知识学习，树立底线思维和法纪观念。通过班前一刻钟、自学相结合方式，开展对《中国共产党廉洁自律准则》《中国农业发展银行员工违法违规行为处理办法》《中国农业发展银行一般违规问题问责管理办法》等相关法律法规的学习，将党纪国法行规学习贯穿警示教育始终，增强全行员工遵规守纪意识，筑牢拒腐防变的思想防线。通过开展专题培训，强化学习成效。市行党委书记讲专题党课1次，纪委书记讲专题党课1次，党支部书记讲专题党课10次，纪检组长讲专题党课9次。邀请专家、教授等讲授专题廉政讲座7次，通过分析当前反腐败斗争“无禁区”、“全覆盖”、“零容忍”的新形势，结合诸多案例对当事人及其家庭造成的严重影响，警示、教育、引导全行员工要严守职业底线，坚持廉洁从业，始终保持共产党员的本色，为保持党的先进性和纯洁性恪尽职守。三是结合反面典型案例，达到心理震慑。开展实地教育，强化心理戒惧。组织员工到本地廉政教育基地参观学习，全行参观廉政教育基地12次，通过身边案例、现实说法达到心理震慑、净化心灵的作用。组织员工加强对总行《警示教育案例选编》(共10期)等读物学习，组织收看总行优秀警示教育片视频、《正风反腐就在身边》等教育视频，组织开展主题党日活动20次，要求各县支行上报观后感，干部员工撰写心得体会。通过以案说纪、以案说法、以案说德、以案说责，教育引导全行员工特别是党员干部汲取教训、警钟长鸣。四是注重家风教育，塑好家风，传好家教。对党员干部开展廉政家访，发挥八小时外家庭正面引导作用，共同构筑拒腐防变的环境基础和廉洁“统一战线”，开展廉政家访61人次。
推进合规长效机制建设。一是制定年度培训计划。为持续提高全行员工的业务水平和合规意识，增强队伍的战斗力。农发行临沂市分行制定《2021年度培训计划》，通过集中学习与视频培训相结合的方式，开展业务培训，为全行高质量发展提供强有力的人才和智力支持，进一步推动制度规范与合规长效机制建设。二是打造人才培养“沂蒙农发云”品牌。聚焦“七种能力”提升整体素质，建设一支信得过、靠得住、能放心的过硬队伍。认真组织员工参加银行业协会等机构举办的线上培训，打破专业、条线和职级的限制，实行定制培训和套餐培训结合、理论学习和实操演练互补，打造人才梯次发展格局。三是组织参加“规范建设提升杯”知识竞赛。组织40岁以下青年员工、法律英才库成员参加全省农发行 2021 年度“规范建设提升杯”知识竞赛。通过参加竞赛，全面提升员工岗位胜任能力及合规履职能力，检验学习成效，以真正达到以考促学、学以致用的目的。为宣扬合规文化理念，营造浓厚合规文化氛围，促进全行合规经营、高效发展打下坚实基础。
不断提升为民服务水平。一是坚持全心全意为人民服务的根本宗旨，把“我为群众办实事”实践活动成果作为检验党史学习教育开展成效的标尺，制定时间表，谋定路线图，明确工作措施和责任人员，全力解决客户和基层“急难愁盼”问题，主动接受巡回指导组指导和群众评价、监督，确保把实事办实、把好事办好。围绕“服务老区乡村振兴”“服务基层”“服务社会”制定“我为群众办实事”清单，将数十项工作一体化推进、清单化落实，切实把党史学习教育成效转化为干事创业动力，全面深化重点客户工程。二是向市委市政府转呈省行《关于深化政银合作推动实施乡村振兴战略的函》，同时致信各县区，开展高端营销、感情营销，取得地方党政的信任和支持。深入推进重点项目工程。抓住省行与临沂市政府签署《战略合作协议》，以及第八届资本交易大会的有利时机，实行行级干部包项目、全行全员推项目，推动项目尽快落地见效。积极开展发改委第三批乡村振兴重大项目库申报工作，上报入库项目26个、融资需求136.5亿元，全力支持土地、水利等农业现代化和农业农村建设。今年以来，累计投放中长期项目19个、32.3亿元，其中，农村路网建设贷款投放4.6亿元、余额25.7亿元，均居全省农发行系统第1位。同时，拓展支持现代种业、粮油科技产业园和冷链物流等项目。三是提高结算服务水平。上线超级网银、手机银行，进一步推广网银签约、对账、支付等业务，提高线上结算服务水平。推进电票系统上线，着力解决纸质银行承兑办理流程复杂的问题，极大为企业降低了时间和人力成本，提升客户体验度。坚持“以客户为中心”服务理念，全力配合上级行进行全国运营业务流程梳理评审，为年内实现运营全国大集中尽职尽责。四是不断加强消费者权益保护。优化消费者投诉处理流程，指导辖内各行做好客户投诉管理，公布客户投诉电话，进一步提高服务水平。先后开展2021年“3·15”消费者权益保护教育宣传周活动、民法典宣传月活动、防范非法集资宣传月、“普及金融知识 守住‘钱袋子’”等系列金融知识、法律知识宣传活动，通过厅堂宣传、户外宣传、线上宣传等多种宣传形式，提高金融消费者风险防范意识，警惕不法分子假借抗击疫情实施金融诈骗等犯罪，警惕洗钱陷阱，做好风险防范，促进广大消费者树立理性消费观，保护好自己的“钱袋子”。(付静、胡萍萍)
