强化合规管理，主动应对复杂风险形势，是总省行的工作要求，也是我不懈戮力的工作方向。淮安城北支行牢记初心使命，积极推进合规经理“加减乘除”履职工作法落地。
一、日积月累，用“加法”厚底子。合规能力的提升是一个系统工程，需要全体员工坚持不懈、共同努力。在夯实内功、提升专业素养方面，一是将人才培养做为“柴火”，烧旺合规建设“熔炉”，通过“一日一学”、“以学促练”的形式加强辅导，及时解决员工困惑，引领员工养成良好合规的习惯，最大限度消除风险隐患，推动全行经营活动稳健合规开展；二是补短板、强弱项、固基础，及时消化上级行发布的新产品、新业务知识，将其整理为管理要点和风控重点，对标业务实际，功在平时，先知后行；三是加强新制度、新产品合规审查，吃透、学好总省行各项规章，闻道于书本、闻道于规章、闻道于案例，定期向管理部门提交报告，建言献策，发挥决策参考作用。
二、精雕细琢，用“减法”扣扣子。风险的控制在于对风险时刻保持警惕，引导员工通过流程固化为习惯。在日常风险监测分析、现场与非现场检查方面，一是压降合规风险与监管处罚，对已排查出的异常账户、涉案账户，要求第一时间进行全过程追溯调查，及时采取相应管控措施；对存在风险的账户合理限制客户交易方式、交易渠道、交易规模、交易频率，减少影响经营的不利因素。二是为基层减负，减少现场检查，加强非现场数据分析排查，通过会计档案影像系统中的录音录像记录定位问题，提高检查的效率和覆盖面，三是编制新制度、新流程“宝典”，如登陆前台业务报表系统，逐日查看结算账户“客户存款对账单明细”，初步判断是否存在异常行为；通过查询冻结扣划登记簿明细，对“冻结原因”备注为“公安部电信诈骗”的结算账户积极关注，及时安排尽职调查人员进行加强型尽职调查，并及时对可疑账户采取管控措施。
三、博采众长，用“乘法”挑担子。正所谓困难与挑战同在，责任与收获并存。庞大的客户资源给银行带来的，不仅仅是可观的经营效益，还意味着需要担起与之相匹配的责任。为让“您身边的银行”这一承诺经受住考验，在加强典型引路、防堵内外部风险方面，一是紧扣实务案例，在日常培训中以案说规，注重讲解制度背后的“违规故事和教训”，推动学以致用，提高内控管理三道防线履职效能；二是助力基层合规文化建设，充分明确自身责任，将合规遵循与员工自身职业发展联系起来，增强文化引领和约束效应，营造合规氛围；三是总结管理经验，提练履职要诀，归纳实践成果，提升履职效率，如对需求开通大额电子银行的客户，需提供资金往来证明资料，对新增开户客户留存手机进行三方核实，亲情号码填写承诺书并提供户主相关信息等。
四、履职尽责，用“除法”拔钉子。各项监管政策的建立，不是凭空想象的产物，它是经验教训的总结，是各部门智慧的结晶。在保持政策敏感性、前瞻性地提示风险做法方面，一是明晰职责事项，强化事中、过程控制，针对“非实名”、“注吊销”、“伪现金”等关键风险环节，及KYC治理、高风险管控推动方面，明确提出具体管理要求，保证业务核验的准确性和及时性；二是定期走访监管机构，了解最新监管政策和重点，及时传导监管要求，通过监管新规解读、规则收集，保持政策敏感性，开展前瞻性地合规风险预警和提示；三是收集整理和上报制度修订、流程完善、系统优化方面管理建议，同时对总省行通报和同业风险事件进行预警提示，提升风控的有效性。(刘挺)
